ВАР: Щодо правомірності дії банків, які вимагають від підприємств додаткові документи при знятті готівки

  • 1459
  • 67
©

Більшість сільськогосподарських товаровиробників здійснюють виплати орендної плати з фізичними особами-пайовиками за орендовані землі готівкою, тому їх непокоїть питання, чи правомірно банки вимагають додаткові документи при знятті готівки та чи зобов'язане підприємство надавати банку весь пакет документів?

Дійсно на сьогоднішній день для отримання готівки з банку слід надавати підтвердні документи для здійснення готівкових розрахунків.

Нацбанк повідомляє, що з 28 квітня 2020-го року набирають чинності нові вимоги для здійснення платежів відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

У разі зняття готівкових коштів із поточних рахунків з метою здійснення готівкових розрахунків із фізичними особами сільськогосподарські підприємства зобов’язані надавати на запит банку підтверджуючі документи, на підставі яких здійснюються такі готівкові розрахунки, необхідні банку для вивчення клієнта з урахуванням ризик- орієнтованого підходу.

Окрім цього, підприємства повинні дотримуватися цілей використання готівки, яка була знята з банківського рахунку. Банк може вимагати при знятті надання підтвердних документів, які мають довести підставу здійснення готівкових розрахунків (абз. 4 п. 6 розділу ІІ Положення № 148).

Посилення нагляду за готівковими розрахунками та веденням банками касових операцій пов’язане з виявленням Національним банком України за результатами нагляду у сфері фінансового моніторингу численних фактів проведення фінансовими установами ризикових (схемних) операцій з використанням готівкових коштів.

Варіантами вирішення цієї проблеми є виключно надання всіх документів, які вимагає банк. Також можна перераховувати кошти на картки фізичних осіб-пайовиків, якщо є така можливість.


PigUA.info за матеріалами Юридично-консультаційної служби ВАР спільно з Crowe A&A Ukraine та Ольгою Богдановою (партнер Crowe Erfolg Ukraine)

comments powered by Disqus